Prodejci našli fintu, jak dál měnit penzijní fond

Termín na změnu penzijního fondu už sice vypršel, možnost přestoupit však přesto stále existuje. Do konce února přestoupily do jiného penzijního fondu desetitisíce lidí, které zlákala vidina lepšího zhodnocení. Šanci ale podle zákona mají i ti, kteří to nestihli.

Vše podle Hospodářských novin souvisí s penzijní reformou. Současné fondy mají do konce roku čas transformovat se v penzijní společnosti, které začnou fungovat příští rok. Do konce listopadu mohou nabírat už jen nové klienty. Podle HN se to ale týká i nových klientů se "zakonzervovanou" smlouvou u jiného fondu, kam už neposílají měsíční úložky a pouze zhodnocují naspořené peníze. A právě v tom podle deníku spočívá prodloužení možnosti fond změnit.

Pokud si klient nejpozději do listopadu stihne zakonzervovat svou současnou smlouvu a poté i uzavřít novou u jiné pojišťovny, může na ni od ledna příštího roku své staré úspory převést. A to při zachování garance alespoň nulového ročního zhodnocení a možnosti vybrat po 15 letech polovinu naspořené částky. Týká se to sice jen lidí, kteří si na penzi spoří nejméně tři roky, těch je ale kolem čtyř milionů, píše.

Podle viceprezidenta Asociace penzijních fondů a šéfa ČSOB Penzijního fondu Stabilita Karla Svobody teď prodejci pojištění začínají tento způsob používat k přemlouvání klientů, aby fondy dál měnili. "Jde o takzvané pseudopřevody," řekl HN. Náměstek ministra financí Radek Urban Hospodářským novinám potvrdil, že jde o zákonný postup, ve kterém nevidí problém.

Poradenské firmy si teprve zjišťují podrobnosti. "Lidé tím mají stále možnost volby, jen to bude jinak. Mezi fondy ale rozdíly existují a u produktu na tak dlouhou dobu zvyšuje výběr fondu s lepší historickou výkonností a účetním výhledem pravděpodobnosti vyššího zhodnocení," citují HN Jana Lenera ze společnosti Broker Consulting.

Během května a června jednotlivé fondy zveřejní, jak vysoké zhodnocení za loňský rok klientům připíšou. To může být pro další klienty signál ke změně, píšou dnešní Hospodářské noviny.