Policisté vyšetřují obří případ praní špinavých peněz v pražské směnárně Aktiv Change. Právě směnárny jsou nejjednodušší cestou, jak si legalizovat peníze ze zločinu. Tvrdí to Karel Korynta z finančního analytického odboru ministerstva financí.
ČTĚTE TAKÉ: Policie o razii ve směnárně: Našli jsme důkazy
Upozorňoval váš odbor policii na směnárnu Aktiv Change? Měli jste s ní nějakou zkušenost?
Jsem vázán mlčenlivostí. Nicméně se směnárnou Aktiv Change jsme nějakou zkušenost měli.
Jakou zkušenost?
Mohu pouze říct, že šlo o zkušenost v rámci povinné komunikace. Směnárny totiž patří ze zákona k povinným osobám, které nám musí jednak sdělovat takzvaný systém vnitřních zásad a jednak hlásit podezřelé transakce. V tomto směru jsme s nimi komunikovali.
A zaznamenali jste tedy u této firmy nějaké podezřelé převody?
Směnárna Aktiv Change nám několikrát podezřelou transakce nahlásila. Zpravidla ale směnárny, v nichž se legalizují peníze z trestných činů, samy sebe nepráskají.
| Jak se legalizují peníze ze zločinu |
Jedním ze způsobů je, že obchodník založí firmu, která vykazuje zisk. Ve skutečnosti ale podnik nevydělává a peníze, které vykazuje jako zisk, pocházejí z trestné činnosti. Po zdanění už jsou ale finance čisté. Obdobně to může fungovat i ve směnárnách: mohou měnit peníze fiktivním klientům. Směnárna si ale fiktivní směnu zanese do účetnictví. |
Směnárny jsou bezesporu rizikové. Je jich u nás hodně, mohou pro klienty zasílat peníze do zahraničí a tak dále. Jejich majitelé mají ale ze zákona jisté povinnosti a to, jestli je plní, pak kontroluje jednak Česká národní banka a především policie.
Jak se v praxi perou peníze? Jak směnárna udělá ze špinavých peněz čisté?
Způsobů, jak legalizovat peníze z trestné činnosti je hodně. Velmi zjednodušeně: když potřebuje třeba asijský obchodník zlegalizovat peníze, které utržil z prodeje pašovaného zboží, pošle přes směnárnu peníze do zahraničí. Ve směnárnách žádné potvrzení o původu peněz nechtějí. Pouze pokud jde o nápadně vysokou sumu, měla by to směnárna nahlásit.
A když se peníze dostanou do zahraničí, už jsou čisté?
Jakmile se peníze dostanou do zahraničí, je složité dál sledovat jejich stopu. Zpravidla je gangy vedou přes více účtů, což zahlazuje stopu. Na konci jsou čisté, protože k nim má obchodník potvrzení, že na účet mu je převedla nějaká instituce.
Foto: Michal Samiec
