Šetříte na důchod, koupi domu nebo na studium svých dětí? Nechte si poradit od důvěryhodného a zkušeného finančního poradce. Jak na to, aby všechny vaše životní úspory neskončily v nesprávných rukou? Přečtěte si náš manuál pro výběr dobrého finančního poradce.
Rozlišit mezi "špatnými" a "dobrými" poradci je složité. Přesto lze prostřednictvím několika otázek zjistit o potenciálních kandidátech mnohem více než pročítáním tun materiálů, ve kterých se poradci sami prezentují.
Nechte si předložit osvědčení a diplomy
Tvrdit o sobě, že je finanční stratég nebo portfoliomanažer, může každý. Vy byste svým pomyslným "sítem" měli nechat projít pouze ty certifikované. Má poradce adekvátní vzdělání? Jsou vám názvy škol a certifikátů alespoň povědomé? Pokud ne, nebojte se zeptat, jaký že to kurz absolvoval?
Zavítejte na oficiální stránky asociace finančních poradců
Vyberte si finančního poradce ve svém okolí ze seznamu registrovaných subjektů u Asociace finančních zprostředkovatelů a finančních poradců ČR (AFIZ). Tito poradci musejí splňovat podstatná kritéria jako získání potřebných certifikátů a etické standardy asociace.
Každý máme jiné potřeby
Nejdříve si ujasněte, co od finančního poradce očekáváte. Ne všichni vám budou schopni nabídnout komplexní radu: jedni se zaměřují na penzijní úspory, jiní vám pomohou spíše s hypotékou nebo daňovou optimalizací.
Není "specializace" vašeho poradce až příliš obecná?
Často se setkáte s poradci, kteří byli původně pojišťovacími agenty, ale nakonec se rozhodli dávat klientům všeobecné rady i v oblasti daní a investování. Když vám začnou vnucovat nějaký produkt, přesvědčte se, zda nejde o střet zájmů.
Pokračování článku, který vznikl ve spolupráci s Investičním webem, čtěte ZDE.
EUR 
USD 
GBP 
CHF 
JPY 
